El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una multa de 1.200 millones de dólares a Bank of America por incumplimientos de las leyes contra el lavado de dinero y deficiencias en los controles destinados a detectar operaciones financieras sospechosas. La sanción figura entre las mayores impuestas por la institución federal y vuelve a poner bajo escrutinio los mecanismos de supervisión de uno de los principales bancos del país.
Según informó la agencia Associated Press (AP), las autoridades estadounidenses determinaron que la entidad no detectó ni comunicó oportunamente miles de millones de dólares en transacciones sospechosas, algunas vinculadas a riesgos para la seguridad nacional y a redes chinas de lavado de dinero.
El Departamento del Tesoro señaló que el banco tampoco cumplió adecuadamente con sus obligaciones de vigilancia financiera en operaciones relacionadas con actividades ilícitas en la frontera suroeste de Estados Unidos.
La sanción principal fue anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo dependiente del Tesoro. Paralelamente, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una penalización civil de 750 millones de dólares, la mayor en la historia de esa entidad reguladora. Este importe forma parte del paquete de sanciones anunciado, por lo que no debe sumarse nuevamente a la multa principal de 1.200 millones.
Bank of America también acordó pagar 11,6 millones de dólares para resolver presuntas infracciones de distintos programas de sanciones estadounidenses.
Según las autoridades, se detectaron 475 posibles violaciones relacionadas con restricciones contra países como Rusia, Irán, Bielorrusia, Myanmar y Somalia, además de programas dirigidos contra el narcotráfico y el terrorismo internacional.
Los incumplimientos incluyeron pagos procesados a través de bancos bloqueados, problemas en la actualización de listas de vigilancia y deficiencias en los sistemas utilizados para identificar a personas y entidades sancionadas.
El Tesoro indicó que la entidad dejó de presentar oportunamente informes sobre más de 5.000 millones de dólares en operaciones sospechosas. De ese total, más de 1.000 millones estaban relacionados con riesgos prioritarios para la seguridad nacional y otras actividades financieras ilícitas.
Bank of America reconoció incumplimientos de la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a las entidades financieras a mantener mecanismos eficaces para prevenir y detectar el lavado de dinero.
En un comunicado, el banco afirmó que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y ha destinado a miles de empleados a combatir los delitos financieros. También aseguró que trabaja con los reguladores para corregir las deficiencias identificadas.
Como parte de las medidas correctivas, la entidad deberá revisar operaciones anteriores con ayuda de un tercero independiente, identificar transacciones sospechosas que no fueron detectadas a tiempo y reforzar sus sistemas de vigilancia y control.
La multa constituye la tercera mayor penalización de la historia del Departamento del Tesoro, detrás de acuerdos anteriores con la plataforma de criptomonedas Binance y el banco canadiense TD Bank.
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